一是加強特約商戶的入網審核。嚴格按照監管規定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經營活動的真實性和合法性，不得僅憑特約商戶主要負責人身份證件為其提供收單服務，建議采取包括企業信息四要素驗證等認證手段；二是加強賬戶實名制管理。在開立賬戶時對客戶身份進行有效識別，嚴格審核開戶主體身份證明文件和開戶意愿，規范留存身份證明文件和盡職調查記錄，采取有效措施核實重要信息。建議會員單位采用企業信息四要素驗證、綁卡驗證、人臉識別和活體檢測等認證手段。同時，加強異常開戶行為的審核，發現個人冒用他人身份開立賬戶、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶時，應及時采取相應的措施，并向公安機關報案；三是建立特約商戶信息查詢機制。拓展特約商戶時，應當通過中國支付清算協會或銀行卡清算機構的特約商戶信息管理系統查詢其簽約、更換收單機構情況和黑名單信息，充分運用行業信息共享聯防機制，加強商戶審核管理。
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