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    深度分析監管科技的八大發展趨勢

    2019-4-8 11:25

    來源: 財經雜志 作者: 何海鋒

    監管科技運用中的數據治理不斷強化



    數據在監管科技運用中的重要地位成為行業共識,為避免因數據問題造成監管困境,數據治理模式的探索成為研究核心。數據是監管科技的基礎,在監管科技中所運用的數據可能來自于監管機構內部,也可能來自于許多被監管機構。例如盧旺達國家銀行采用“數據進棧”方式,通過“電子數據倉庫”從商業銀行、保險公司、小微金融企業、養老基金、外匯機構、電信運營商等被監管金融機構的IT系統中抓取數據。那么在這樣的過程中,哪些數據能抓取、哪些數據不能抓取,誰有權利抓取、抓取后如何使用、運用在哪些范圍內,是否涉及企業商業秘密、公民個人信息,采取了哪些數據泄露防范措施,都需要通過一定的法律或規章制度來進行規范和保障,而目前數據權屬、使用問題仍是一個難題,需要進一步加強研究與確認。美國在此方面已有相應探索,如《財務透明法案(2017)》第二部分設定了美國證券交易委員會的數據標準,以指導SEC的數據相關工作,其中對使用機器可讀數據進行公司信息披露報告做了專門規定。要求不遲于法案頒布之日后六個月,以及此后每六個月,委員會應向眾議院的金融服務委員會和參議院的銀行、住房和城市事務委員會提交一份報告,說明如何使用機器可讀數據進行公司披露。在這份報告中,需要說明1933年“證券法”第7條、1934年“證券交易法”第13條或1934年“證券交易法”第14節規定中的哪些信息能夠以機器可讀的方式披露,哪些不能信息不能。

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