綜上所述，在
區塊鏈領域實施嚴格監管的過程中，無論是
ico融資，還是規模的虛擬貨幣交易等行為，現階段均屬于違規或違法之例。打擊區塊鏈領域非法集資的違法活動，需要發揮監管部門、相關網絡媒體與
金融機構的合力。
從監管角度來看，即是使進行風險提示和風險預警。針對近年來諸如ICO以及一些場外虛擬貨幣交易(OTC)等商業模式再次面向中國在境內卷土重來，中央金融監管部門在2018年8月和9月連續***相關風險提示性政策文件，并鼓勵公民及時舉報相關違法行為，有助于及時打擊境內可能發生的非法集資等相關違法犯罪行為，避免將來出現更大范圍的金融風險事件。故而，此類風險警示性文件的及時發布，具有正面意義，應堅決堅持。
從相關網絡媒體來看，應及時落實金融監管部門的政策和文件基本精神，控制網絡文章可能引發的疊加效應，特別是在發布區塊鏈資訊時，應堅持避免熱衷于討論虛擬貨幣價格，不發軟文變相推廣ICO項目，不誘導普通網民從事境外高風險區塊鏈融資項目，不誘導普通網民參與境外高風險虛擬貨幣及其衍生品交易。
從金融機構的角度來看，應堅定不移落實監管要求。銀行業金融機構以及第三方支付機構等應積極配合監管政策的基本精神，現階段不向境內外虛擬貨幣交易機構和ICO項目發起人提供開戶、轉賬或支付等金融服務。同時，各金融上述機構應在日常業務中積極執行用戶識別、反洗錢與反恐怖怕主義融資等法定措施義務，認真執行常規的業務檢查，及時發現與ICO或虛擬貨幣相關的批量交易相關的可疑賬戶，一方面應及時上報給金融監管部門，另一方面應及時提高用戶交叉驗證的標準，做好用戶資料留存，以防止在當前嚴監管時期金融服務被不法行為人所利用。
作者鄧建鵬，中央財經大學法學院教授，區塊鏈+法律監管頂級研究專家。
本文發表于中國銀保監會主管刊物《中國農村金融》2018年第20期。詳細內容參見鄧建鵬：《區塊鏈國際監管與合規應對》(預計2018年末出版)
版權申明：本內容來自于互聯網，屬第三方匯集推薦平臺。本文的版權歸原作者所有，文章言論不代表鏈門戶的觀點，鏈門戶不承擔任何法律責任。如有侵權請聯系QQ：3341927519進行反饋。
