當前，存在大比例的所謂
區塊鏈ico融資項目，其項目發起人自身即有集資詐騙的動機。這些身居海外的所謂
區塊鏈項目發起人，其從中國境內公民所募集的社會資金多為
比特幣或
以太坊等主流虛擬貨幣。這些項目發起人通過不法活動，將社會資金向境外轉移。由于此類資金主要表現為比特幣或以太坊等虛擬貨幣，其不必經過銀行賬戶或第三方支付的形式轉賬。對于中國
金融監管機構而言，對此類違法行為的監管和追蹤難度極大。這意味著將來監管機構對違法行為取證艱難，偵測犯罪嫌疑人***同樣也將面臨巨大障礙。大部分ICO項目及相關基金會或其發起人遠避海外，即使中國公民因之損失慘重，也會因獲取證據難、調查對方當事人(或機構)***難使得投資者權利保護存在較大困難。投資人若寄希望中國政府部門遠赴海外為中國公民維權，挽回損失，則必將涉及到外交、引渡和取證等各個復雜環節，上述海外維權顯然難上加難。因此，中國金融監管機構預先連續多次發布風險警示，提高民眾風險意識，遠離被騙的漩渦，有助于協助中國公民事先防止權益受到侵害。
ICO是在
區塊鏈技術興起之后出現的一種新型融資手段，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為。ICO通常為早期投資者通過向ICO項目發起人支付比特幣或以太幣等主流虛擬貨幣，獲得項目發起方基于區塊鏈技術初始產生的加密數字代幣。投資人獲得的代幣是未來使用該ICO項目的憑證。極少數代幣將來上線交易平臺后，可能市值持續大飛漲，為投資人帶來高收益。但是，近半年多以來，大部分代幣遠遠跌破融資初期的成本價，給廣大普通投資人造成巨額損失。ICO的違法或違規行為主要包括如下構成要件：一、其融資主體未經有權機構(如央行)批準融資；二、融資方式通過違規發售、流通代幣完成，這種虛擬代幣通常指區塊鏈的項目開發團隊開發的去中心化應用的虛擬代幣；三、融資主體向投資者籌集比特幣等主流“虛擬貨幣”；四、上述行為可能涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動中的一種或多種。
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