洗錢者就是通過一個“
比特幣混合器”在不同地址之間來回交易來完成
加密貨幣的清洗活動，然后通過一個位于暗網上的比特幣錢包重新組合成全部金額。這個方式使用起來有點麻煩，而且肯定不是免費的 ( 標準費用將從混合加密貨幣的 1% – 3%不等 )。
為了做到這些，首先我們需要一個駐留在明網（ 也就是一般的互聯網 ）上的比特幣錢包，這個錢包會被洗錢者用來通過 OTC 市場購買比特幣。此外，我們應該注冊兩個或更多在暗網上運行的比特幣錢包。
首先，比特幣從一個明網錢包發送到一個隱藏在暗網中的 Tor 錢包。這類交易被稱為“跳動”，可以在暗網中比特幣地址上進行多次交易，每一次“跳動”都為追查交易增加了一層難度。這時比特幣被儲存在一個暗網的錢包里，這時，我們就需要把比特幣放進“比特幣混合器”里。混合器會自動將比特幣分割到多個交易中，并以隨機的間隔將其發送到足夠多的托管在 Tor 中的比特幣地址，這樣就消除了通過追蹤地址將這些交易連接在一起的可能性。
一旦清洗完成，這些比特幣就應該足夠“干凈”，不會被追蹤到。這時候就可以繼續通過存入 OTC 交易所，以換取其他加密貨幣，甚至是法定貨幣。
比特幣很容易通過不受監管的交易所洗錢。不受監管的加密貨幣交易所 ( 那些沒有 KYC 和反洗錢 ( KYC/AML ) 程序的交易所 ) 也可以用來“清理”比特幣，即使事先沒有使用加密貨幣混合服務。而這種 OTC 服務商普遍存在于加密貨幣法規并不嚴格的國家。這是通過在不同的市場上多次交易比特幣來實現的。例如，用戶可以將錢存入不受監管的交易所，將其兌換成各種主流幣。
每次交易員用加密貨幣兌換另一種貨幣時，他們都在增加一定程度的隱私和查找難度，類似于錢包地址之間的“跳躍”。盡管如此，這種操作行為在很大程度上取決于交易所的監控技術，因此這可能不是一個完全可信的方案。
更有甚者，用戶可以通過其擁有的其他匿名交換帳戶將其加密貨幣提取到外部加密貨幣錢包中。根據交易所的情況，他們可以將其轉換為“干凈”的法定貨幣，但不受監管的交易所很難獲得法幣市場的認可，而且往往是短命的。
然而，幾個月前，研究人員發現，不受監管的加密貨幣交易所接收了互聯網上絕大多數“骯臟”的比特幣。更夸張的是，在幾乎沒有反洗錢規定的國家，交易所從洗錢者那里獲得的比特幣，實際上是那些納入監管體系下交易所的 36 倍。
根據業內人士透露，OTC 市場中洗錢是主流占比。比特幣越來越多地被 OTC 比特幣經紀商使用，他們利用此市場進行與中國資本外逃和洗錢相關的高風險比特幣交易。這些高風險 OTC 比特幣經紀商可能會使用外國比特幣錢包托管服務和交易所。
這些交易所沒有正確地或者可以忽略進行 KYC 或對比特幣購買進行反洗錢監控。場外交易比特幣經紀人主要吸引兩類客戶：
那些想要使用比特幣將資金轉出國境的人。那些想要將大量現金轉換成比特幣的人。
根據美國緝毒局的報告以及國際刑警報告中稱，考慮到中國對資本流動的限制，加密貨幣因規避法律而變得相當流行。中國地下錢莊（ Chinese Underground Banking Systems ）的貨幣經紀人向販毒者出售比特幣，以獲取這些販毒者在美國，澳大利亞和歐洲銷售的現金（ 一般是美元 ）。然后將這種毒品現金出售給中國公民，以換取中國公民用來將其資產價轉移到中國以外的比特幣。因為 OTC 比特幣經紀商能夠將數百萬美元的比特幣轉移到國外，所以作為資本外逃計劃的一部分，越來越多的 OTC 比特幣經紀商和資本外逃的犯罪洗錢網絡交織在一起。許多生產用于 TBML ( 基于交易的洗錢 ) 計劃的商品的中國企業，現在更愿意接受比特幣。比特幣在中國廣受歡迎，因為它可以被用于匿名向海外轉移價值，繞開了中國的資本管制。
洗錢系統
根據國際刑警報告稱，目前跨國犯罪組織（ TCO ）在從美國向中國制造商匯款時面臨美國銀行的審查。然而，如果 TCO 通過授權的貨幣服務企業( MSB )購買比特幣，便不會觸發警告，那么在將比特幣轉移到中國時，它將不會面臨進一步的審查。許多 TCO 也可以從沒有MSB許可證的個人手中購買比特幣。因此，許多 TCO 將能夠將他們需要清洗的現金轉換成比特幣，購買中國商品，而不用擔心受到正規
金融機構的監督。
如今，盡管反洗錢 ( AML ) 監管執法的顯著改善，反洗錢行動在很大程度上已轉向加密貨幣。加密貨幣交易所直接接收的比特幣中，97%流向了反洗錢法律薄弱的國家，CipherTrace Cryptocurrency Intelligence 在其《 2018 年第三季度加密貨幣反洗錢報告 》中寫道。在反洗錢監管薄弱的國家，加密貨幣交易所近 5%的款項直接來自犯罪獲得。
OTC 市場存在為洗錢者提供了一個絕妙的溫床，受監管的 OTC 市場給洗錢者提供了一個大量獲得比特幣的渠道，他們通過“比特幣混合器”服務將從 OTC 市場獲得的加密貨幣經過多次交易跳轉來清洗掩蓋原有的交易記錄，從而將加密貨幣”洗干凈”。而不受監管的 OTC 市場更是可以直接給洗錢者提供獲取”干凈”的法幣獲取渠道，也正是因為如此，OTC 市場可以被稱為洗錢者的天堂。
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