2017年,美國GDP總量達了18.04萬億美元,占全球GDP的1/4。美國處于全球經濟的核心,其經濟政策對全球經濟有十分重要的影響。因此,美國對
區塊鏈的態度,也將影響其他各國的區塊鏈政策。
總體來看,美國對密碼貨幣和區塊鏈的政策,從最開始的敵視,到逐漸合法化,然后進入操作層面的嚴格監管。目前看,美國在合法性上給予了充分的認可,但監管較為嚴格。
2013年之前的壓制政策
比特幣作為一種新的網絡流通貨幣形態,超越了各國原有的貨幣監管體系,并具有一些原有貨幣體系不具有的特征,給各國的貨幣政策帶來了挑戰。
在政策探索初期,各國對比特幣總體上有敵意,美國政府最先面臨這個問題。
? 比特幣用于黑市交易
比特幣早期的支付應用主要是網絡支付,由于其相對于法幣的匿名性優勢,較早被網上非法交易商采用,如著名的“絲綢之路”網站。
2011年2月, “絲綢之路”上線,它利用比特幣的匿名性,建立毒品、槍支、色情等非法買賣的匿名黑市,受到地下人群的追捧。
美國參議員查爾斯?舒默 (Charles Schumer)召開新聞發布會,呼吁緝毒局和司法部門關閉“絲綢之路”。他把這稱為“我所見過的最無恥的網上毒品販賣通道”,并且認為比特幣是“在線模式的洗錢機”。
? 基于反黑和安全考慮的監管
2013年3月19日,美國
金融犯罪執法網絡FinCEN出臺《關于公民申請管理、交換、使用虛擬貨幣的規定》:比特幣在匯率市場交易應受到監管,并支付交易稅。
金融犯罪執法網絡(FINCEN)成立于1990年,隸屬于美國財政部。這是美國首次國家層面對分布式虛擬貨幣的認可和關注。
2013年5月份,美國國土安全部查封了當時最大的比特幣交易平臺——Mt.Gox在美國的銀行帳號,原因是Mt.Gox沒有以貨幣服務商(MSB)的身份注冊。
為此,Mt.Gox增加了對美國用戶的身份驗證,以配合反洗錢。2013年6月28日,Mt.Gox獲得FinCEN牌照,開始合法經營。
鑒于比特幣在美國面臨的政策壓力,2013年5月17日,比特幣基金會在美國加州舉辦了主題為“未來的支付方式”比特幣會議,并計劃聘請律師,負責與政治人物溝通,獲得必要的政策支持。
2013年6月24日,加州金融管理部門對比特幣基金會發出終止信,認為基金會在未獲得政府授權的情況下,進行了非法金融活動。
? 絲綢之路被取締帶來轉折
2013年10月2日,FBI逮捕了羅斯.威廉姆斯.烏布利希(Ross William Ulbricht)——“絲綢之路”網站的站長,并繳獲了14.4萬比特幣,比特幣價格當天下跌約15%。
事后證明,此事件是比特幣從黑市走向金融合規的重要轉折點。
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