編譯 | 張 問
編輯 | 楊舒芳
華爾街日報近日發布調查報道，披露了一些數字貨幣交易所的洗錢行為。他們的調查顯示，至少將近9000萬美元在數字貨幣世界被輕易地洗白。
只要跟犯罪有關的人——小到賣被盜信用卡的不法商販，大到詐騙8000萬美元的龐氏騙局團伙，他們都有一個共同需求，就是得想辦法洗錢。
不約而同地，他們找到了一家網絡上的加密貨幣交易所，名叫ShapeShift AG，由美國的幾家風投公司成立。這家交易所有個特點，可以讓用戶匿名把比特幣換成一些其他幣。警察可以追蹤比特幣的路線，但是他們可以換成一些警察不能追蹤的幣。
10年前，比特幣出現的時候，一些執法機構就開始擔心它會被用來洗錢，因為太方便了。現在又出現了一大批加密貨幣交易所，執法機構的壓力就更大了。因為這個行業現在還沒有什么法律可以管，部分交易所還允許用戶去匿名交易。
華爾街日報調查發現，這兩年內，在這些交易所里，總共有將近9000萬美元的交易是涉嫌犯罪分子洗錢的。而且大部分交易已經越過了美國當局的執法范圍，那些不能確認的身份和不能查清的地址，大部分在東歐、中國等地。
ShapeShift，這家犯罪分子心中的最愛交易所，從法律上來說，不是一家美國公司；只是在美國辦公。公司是在瑞士注冊的，那里暫時沒什么監管可言。他們在美國丹佛一座像上世紀80年代的大樓里辦公，那棟樓里除了科技公司，甚至還有賣大麻的。而ShapeShift的創始人兼CEO的Erik Voorhees，還有他的COO和市場總監，都住在丹佛。
今年早些時候，Erik Voorhees在紐約的Token Summit上講話 攝/ALEX FLYNN
這家公司背后的資本有在加州的Pantera Capital和FundersClub，還有在科羅拉多的Access Venture Partners。Pantera和Access都表示，ShapeShift在法律上沒什么問題，合法的。FundersClub對這個問題沒有做任何評論。
據一些執法部門、調查員，還有華爾街日報的調查，這家公司從2014年成立的時候，就被一些犯罪嫌疑人看上了。
曾經有幾個被懷疑是朝鮮黑客的人，用大名鼎鼎的比特幣勒索軟件WannaCry賺了幾百萬甚至上千萬美元，然后在ShapeShift上把比特幣換成了門羅幣，而這種幣最大的特征就是匿名，查不到蹤跡。
一年后，華爾街日報再次調查發現，ShapeShift并沒有做什么改變，用戶還是不需要KYC（身份審核），完全不需要個人信息，犯罪分子還是可以通過這家交易所洗錢。
很多交易所都表示，他們會遵守聯邦法律，盡量去抵制洗錢行為。他們會記錄用戶的身份，去監控交易，發現有問題的交易活動會去上報。
涉嫌違法的交易
涉嫌洗錢金額最大的前十家交易所，紅色是指交易所在美國有辦公地點
Voorhees對于這種約束一直嗤之以鼻，“我不認為大家的身份應該被記錄下來，就為了那個偶爾才會出現一次的犯罪。”他在五月的一次采訪中說。
通過區塊鏈技術，比特幣和大部分的加密貨幣蹤跡都是公開的，所有人都可以看見，人們可以追蹤貨幣究竟去了哪里，從哪兒到哪兒可以查的很明白。雖然在網上的地址或者錢包都是匿名的，但是一旦要是換成美元，匿名就不存在了。所以犯罪分子需要找到一種能擺脫追蹤的辦法。
為了調查加密貨幣洗錢究竟有多嚴重，華爾街日報特意做了個電腦程序，來追蹤超過2500起加密貨幣犯罪事件。這些罪犯通過詐騙、侵入別人的電子設備、勒索，還有一些其他手段來獲得比特幣和以太坊。
據華爾街日報的調查，有8860萬美元的贓款通過46家交易所來洗錢，而這可能只是犯罪活動的冰山一角。很多罪犯的身份還不清楚，有的在逃，有的被捕。只有很小一部分贓款，大概有不到200萬美元，在執法的過程中被追回，法院也沒給很精確的數字。
單單ShapeShift這一家交易所就洗錢將近900萬美元，比其他在美國有辦公室的交易所都多。
華爾街日報給ShapeShift提供了一份名單，上面都是使用過這家交易所的犯罪嫌疑人的錢包地址。上個月才來上班的首席法務官Veronica McGregor回應說，她已經把這些地址都禁了。
McGregor還表示，10月1日，ShapeShift就打算讓用戶們開始提供身份證明了。這么做也是為了降低公司的風險。“這么做并不是為了迎合什么監管執法行動。”她說，公司有計劃去監控和上報洗錢行為。
她還認為，Voorhees的觀點不代表公司的想法。“那是CEO自己的想法，不是說公司就要這么做。”她說，“他是反對洗錢的。”
現在，給大家展示一下華爾街日報追蹤的其中一筆贓款，是怎么利用ShapeShift掩蓋行蹤的。一家自稱為Starscape資本的組織，利用高回報來吸引眼球，一共斂了220萬美元。投資者給Starscape提供的一個錢包地址發送以太坊，然后這家公司的官網馬上就掛了。
以太坊，和比特幣一樣，也是可以追蹤的，所以這些騙子得在兌現前擺脫追蹤。他們把幾百萬分成不同的路徑，轉移到了兩家交易所。
其中一部分錢通過另一個匿名錢包被轉進了一個亞洲的交易所，名叫KuCoin。在華爾街日報調查的時候，KuCoin說他們在監控有嫌疑的交易，并且會凍結賬戶，但是拒絕評論關于Starscape的問題。另外有51.7萬美元被直接轉進了ShapeShift，然后換成了門羅幣，就再也查不到了。
門羅幣可以用來洗比特幣，也可以換成各種硬通貨，根本查不到原始交易。利用Starscape洗錢的那些騙子，到現在也沒有查到究竟是誰。
華爾街日報調查的Starscape事件，騙子如何擺脫交易追蹤
華爾街日報一共追蹤了超過1200萬筆交易，發現了數不清的犯罪行為：化名為Marco Fike的人利用一家捏造的比特幣創業公司騙了200多萬美元，然后跑了；化名為Makoto Takahashi的人籌集了60萬美元去成立一個一直都沒有營業的網上博彩平臺；還有利用不雅照片勒索的。甚至還有人做了一個假的ShapeShift網站，把騙來的錢用真的ShapeShift洗錢。
Voorhees認為ShapeShift和其他類似的交易所一樣，并不托管用戶的資金，所以不用遵守反洗錢的規則。“政府用這種東西說要保護投資者，都是胡扯”，他說。
美國財政部顯然是不同意這種說法的。在最近的一次活動中，財政部的金融犯罪執法網絡的官員Kevin O’Connor表示，任何擁有美國用戶的交易所必須要遵守規則。金融犯罪部門發言人說，這番話并不是只針對ShapeShift說的，所有交易所都要注意。
其他交易所，像是美國的Bittrex，表示他們遵守了聯邦的規則，也會核查資金的來源，包括中間過了多少次錢包。
即便是這樣，日報還是在Bittrex發現了非常明顯的犯罪活動，大約有630萬美元的資金轉進了這家交易所，其中有一部分資金被執法部門沒收了。
歐洲的警務處Europol也調查了不少罪犯使用ShapeShift的案件。美國也非常明白ShapeShift在犯罪分子中的地位。“你闖紅燈闖了那么多次，警察不盯你盯誰。”一位了解詳情的人說。
在比特幣引起的這波誘惑狂潮下，ShapeShift背后那些來自歐洲、加州和科羅拉多已經投了超過1200萬美元的投資人們表示，Voorhees，就是那位曾說希望國家政府消失的那位先生，已經說服了他們。他告訴他們，他是一個務實的人，他會遵守聯邦法律。
“我相信Erik，我了解他，他不是第一次當老板。”來自Pantera資本的Paul Veradittakit說。Pantera資本的重點就是投加密行業，ShapeShift也是他們投的。他說，他們資本檢測了一下不需要用戶信息的交易所模型，非常方便，值得賭一把，尤其在和Erik見面后更加相信了，他們認為Erik很有遠見。
他還說，律師向他保證，一個只提供加密貨幣交易的交易所，是不會受到聯邦金融監管的。
不能追蹤的交易
在ShapeShift2018年2月到8月的交易量中，有7%的交易量都是用可追蹤的加密貨幣去換成門羅幣。
被用來換門羅幣的前十個幣種
Erik Voorhees今年34歲，臉色蒼白，看起來很瘦。在2011年參加了“自由國度項目”后發現了比特幣。2012年，他創建了一個賭博網站Satoshi Dice，是用比特幣支付的。后來他又在一家比特幣交易所工作過，不過那家交易所最終關門了，因為創始人涉嫌洗錢。
他認為比特幣可以削弱遺產稅。“你有一筆錢，你想給一個人，那個人收到的金額就是你要給的金額，這筆錢可以藏起來，監管部門看不到，這難道不好嗎？”這是他2013年提出的一個問題。
Voorhees把Satoshi Dice的股票賣了，換成比特幣。為了避稅，他把賬戶挪到了巴拿馬。然后他又買回了投資者的股票，把網站賣了換成了比特幣，現在這些比特幣價值8億美元。
美國證監會后來指責他賣Satoshi Dice股票和另一家比特幣公司都屬于銷售未注冊的證券，然后他又付了5萬美元的結算費用。
“我以前特別恨政府，現在我會告訴自己：哥們，這些人就是這樣，就是想讓民不聊生。”Voorhees說。
離開巴拿馬后，Voorhees決定開一家自己的交易所，買進加密貨幣，然后加價賣出去。
2014年，ShapeShift開張了，CEO的名字顯示的是“Beorn Gonthier”，這是《指環王》里面的一個名字，Voorhees想要匿名。三年前，紐約監管局開始發放比特執照，并且開始收集公司的客戶信息的時候，Voorhees決定不在紐約提供服務。
2016年，ShapeShift每月交易額有1170萬美元。他開始不再用化名。然后2017年的春天，Pantera等一些投資機構一共投了1004萬美元給ShapeShift。
資本進入沒多久，ShapeShift就遇到了第一個洗錢的問題。WannaCry襲擊了成百上千臺政府和公司的電腦，鎖住了里面的電腦里的文件，勒索比特幣。美國安全部門和聯邦官員都開始指責朝鮮。包括前國家安全局的研究員Priscilla Moriuchi都開始追蹤被勒索的比特幣的去向。
這位研究員從這筆比特幣轉移到ShapeShift開始追，然后發現比特幣被換成了門羅幣。她又查了3萬多筆交易，最終宣布追蹤失敗。她說，ShapeShift為罪犯們提供的服務簡直太便利了，一條龍服務。
當被詢問的時候，ShapeShift表示會配合，但是也并沒有提供什么信息。
華爾街日報在監測一些網站的時候發現，在WannaCry攻擊后，網絡上開始有人建議黑客用ShapeShift來洗錢，特別方便，還查不到。
在2月的時候，華爾街日報開始追蹤超過2500個錢包地址，這些地址都是安全調查人員認為跟違法犯罪活動有關的。
比如一個案件中，一家屬于BTC Global的網站承若用戶每周回報率5%，在收到8000萬美元后跑路。華爾街日報查到，這筆錢最終轉進了ShapeShift。那些在暗網上賣被盜信用卡的賣家地址，最終錢也進了這個交易所。
Centra Tech公司去年要開發加密貨幣借記卡項目，并開始籌集資金。該公司表示和Visa，萬事達卡都有合作，最終收了3200萬美元。今年創始人已經被捕了，涉嫌詐騙。
這家公司的錢也轉進了ShapeShift等交易所，但是創始人拒絕承認那些是客戶的錢。雖然大部分資金被法院給扣了，但是仍有一些進了ShapeShift這些交易所。
