或許有人會說，雖然
比特幣不是屬于法定貨幣，但其屬于“虛擬商品”，是具有交換價值的資產，將其作為非貨幣資產來使用，是否可行呢？我們認為，基于目前的法律環境，極易引發相關法律風險，試作分析如下。
引發反洗錢反恐怖融資調查
根據我國《反洗錢法》，“反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞
金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為。”
關于反洗錢問題，《關于防范比特幣風險的通知》還規定，“提供比特幣登記、交易等服務的互聯網站應切實履行反洗錢義務，對用戶身份進行識別，要求用戶使用實名注冊，登記姓名、身份證號碼等信息。各金融機構、支付機構以及提供比特幣登記、交易等服務的互聯網站如發現與比特幣及其他虛擬商品相關的可疑交易，應當立即向中國反洗錢監測分析中心報告，并配合中國人民銀行的反洗錢調查活動；對于發現使用比特幣進行詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動線索的，應及時向公安機關報案。”
由于目前比特幣有一定程度的匿名及跨境的特點，因此使用比特幣支付，容易誘發洗錢調查。在此我們簡要提醒，在因比特幣交易而導致銀行卡涉嫌洗錢被凍結之后，用戶應當盡快與與銀行聯系，弄清辦案單位，然后親自或委托律師介入向相關單位說明情況，提供有利證據要求及時解凍。當然，解除凍結后，是否罰款或者更進一步追究刑事責任，取決于做出和解除凍結決定的執法機關。凍結存款，應該有凍結通知書，可以主動聯系通知書上顯示的行政機關。
版權申明：本內容來自于互聯網，屬第三方匯集推薦平臺。本文的版權歸原作者所有，文章言論不代表鏈門戶的觀點，鏈門戶不承擔任何法律責任。如有侵權請聯系QQ：3341927519進行反饋。
