1月27日，
北京商報記者自北京市
金融監督管理局處獲悉，針對如何識別、防范非法集資，過好幸福年，北京打非辦近期就如何識別、防范非法集資發布《致全體市民的一封信》，提醒全體市民認清非法集資活動“四部曲”，在防范非法集資活動中做到“四看三思等一夜”。
北京打非辦指出，春節將近，一些地方開始出現有平臺、公司及個人假借“投資理財”名義，以高額返利為誘餌，通過保本、高收益、無風險、有擔保等虛假宣傳，誘騙廣大群眾簽訂協議、跟進投資，實施非法集資活動的現象。
具體來看，非法集資活動“四部曲”主要是“畫餅-造勢-吸金-跑路”，其中，“畫餅”是指非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術”“新革命”“新政策”“
區塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。
“造勢”則是利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領導視察影視資料，公司領導與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規格之高極具欺騙性。
其次，“吸金”是想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。
“跑路”是指非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經濟損失，甚至血本無歸。
據北京打非辦介紹，事實上多數進行非法集資活動的平臺或個人都不具備資質、無正當實體、收益與其承諾的回報不匹配、資金安全無保障，其運作模式也違背價值規律，資金運轉和高額返利難以長期維系。因此，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴重損失。
在如何防范非法集資方面，北京打非辦提出了“四看三思等一夜”，即一看融資合法性，除了看是否取得企業營業執照，還要看是否取得相關金融牌照或經金融管理部門批準。二看宣傳內容，看宣傳中是否含有或暗示“有擔保、無風險、高收益、穩賺不賠”等內容。三看經營模式，有沒有實體項目，項目真實性、資金的投向、獲取利潤的方式等。四看參與集資主體，是不是主要面向老年人等特定群體。
“三思”，即一思自己是否真正了解該產品及市場行情。二思產品是否符合市場規律。三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。
“等一夜”，即遇到相關投資集資類宣傳，一定要避免頭腦發熱，先征求家人和朋友的意見，拖延一晚再決定。不要盲目相信造勢宣傳、熟人介紹、專家推薦，不要被高利誘惑盲目投資。
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