加密貨幣中的騙局
目前加密貨幣市場上不乏優質項目，他們不僅能成功發幣而且具備完成項目目標的能力。但與此同時，加密貨幣領域內也會經常出現很多騙局。雖然這些騙局注定是要失敗的，但投資者們也應該對此保持高度警惕。加密貨幣造幣并不需要經過任何管制單位審批。沒有人管制這種金融工具的發行量，也就意味著企業可以“無限”發幣。而且加密貨幣并沒有與任何物質價值（例如：黃金）綁定。
基本上傳統電子貨幣的詐騙有的所有手段都同樣可以運用于加密貨幣。而且，投資比特幣、以太坊以及其他優質項目帶來的巨大收益與激增的利率激勵著很多用戶在不了解項目具體情況時盲目投資。提起加密貨幣，無論幣種，造幣人以及造幣目的是什么，很多人都只會聯想到
巨額收益。
有時候，ICO詐騙項目和優質項目是很難區分的。因此，在投資一個項目之前，一定要先認真觀察并遵循基礎的金融安全規則。
首先，仔細研究投資項目白皮書（ICO項目中最重要的一份文件）以及項目作者提供的產品說明。舉一個栗子
，如果一個種植香蕉的ICO項目說所有投資者都可以參觀他們在老撾的種植基地，那么你一定要確認項目的真實性和項目作者的意圖。因為很少會有人特意跑到那么偏僻遙遠的國家看一片香蕉林，同樣你也不會跑到大溪地去看牡蠣養殖場，或者跑到南極洲某地去看油氣田。
因此，如果項目所在的地理位置離你自己很遠，那么這個項目對你來說基本沒有投資價值。
警惕ICO項目中這10個特征的出現
加密貨幣投資中，虧損的機率其實遠大于盈利的機率。因此，投資前認真研究項目是很重要的事情。
以下是我們通過調查發現的ICO項目騙局最普遍的10大特征。
1. 承諾短時間高收益
如果ICO項目向你承諾短時間內一定會有高額收益或者為你提供大幅折扣，那么這個項目很有可能是一個詐騙項目，投資者們應該把這種承諾當做紅燈警告。因為沒有人可以真正預測某個貨幣未來的走勢，無論是走高還是走低還是保持穩定。
那么問題來了，為什么有那么多的ICO項目都會宣稱他們能迅速為投資者帶來大筆財富呢？
答案很明顯：誘惑韭菜們投資，拿到錢
，然后全身而退。
2. 項目白皮書撰寫粗糙
白皮書是描述項目主要目的并說明區塊鏈和發行貨幣必要性的文件。一份優質的項目白皮書能夠很清晰的告訴讀者他們的項目目標是什么，為什么一定要創造這種token，以及項目會采取哪種方式激勵用戶使用他們的新網絡/新應用/新產品/新服務，以及具體的實施步驟。如果一份白皮書沒有解釋清楚造幣的必要性，或者沒有提供關于如何使用貨幣的詳細信息，投資者就應該反思這個項目的可靠性。
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3. 項目團隊不透明
投資者在投資項目時，一定要親眼看到企業里有員工在工作，而且投資者需要具備查證企業經營技能、背景、及業績的能力。項目團隊成員有哪些專業技能，他們是否具有相應的知識？在LinkedIn，Twitter，Facebook，和Medium或者其他的公眾社交媒體上面搜索一下他們的相關信息，看一下他們在行業內的資質。如果它們在加密貨幣行業有著豐富的經驗，那么初步判斷他們應該具有發行新貨幣的能力。如果你在任何地方都沒有找到關于這個團隊的信息，那么這可能不是一個好兆頭。
4. 沒有社區渠道
可靠的ICO項目都會建立一個網站向公眾傳達他們的核心理念（關于白皮書的解釋，規劃，以及token需求，token經濟等等），同樣也會為關注他們的人提供一個相互交流的渠道（例如郵件地址，聊天室、Twitter賬戶或者Medium賬戶）。投資者要判斷項目團隊是否打算向公眾同步自己的數據，讓關注者了解自己的實時動態和項目發展的情況？如果項目組織人員基于現有的網站分配出了用于未來開發的資金，那么網站上應該有為開發者準備的學習資源以及開發任務。如果這些全部都具備了，你需要搞清楚他們做得好不好。你可以聯系一些開發人員，他們一般都能夠評估ICO項目的質量。
5. 項目缺乏可行性
投資者如何得知一個項目是不是真的處于開發和推行的狀態，以及一個項目是否具有產品原型或者POC/MVP? 很多項目都會把代碼放在GitHub上面方便與社區一起協作。投資者可以通過查看GitHub上的開源代碼對項目進行追蹤。可靠的ICO項目都會有關于未來的規劃以及團隊希望達成的目標。投資者可以通過這些看到一個團隊履行承諾的能力。
6. 項目缺乏競爭力
有可能一份白皮書中提出了很有說服力的論證，也展示了很多關于如何具體實施的細節，但是卻沒有提到市場上已經存在的同類貨幣。此時投資者需要評估白皮書中的說法和論證的正確性（例如有“新方法”，“唯一方式”等出現的地方）并且將它們和市場上已經存在的貨幣進行比較。你可以拿20-30種市場上已經可以購買并且已經經過大眾驗證的貨幣作為參照評估白皮書中的承諾。這通常是投資者評估自己感興趣的貨幣的最好方式。如果項目團隊說市場上已經有同類的貨幣存在但是他們可以提供更好的解決方案，那么你也需要對此進行驗證。項目至少應該清晰地指出為什么它能夠更好的解決某個問題，而且要提供具有說服力的論證依據。
7. 沒有說明Token分配方案
關于“創造這種新產品/應用需要投入多少資金？團隊成員可以分配到多少token？”。優質的ICO項目中，項目團隊會收到少量的token，但是隨著團隊每個階段工作任務的完成和企業的發展，團隊成員分配到的token會不斷增加。如果項目團隊在融資真正開始之前就獲得了很大一筆token，這通常不是個好兆頭，投資者需要保持警惕。
團隊成員努力工作的正確動力應該是貨幣問題的解決和項目的推進，而不是一心想著靠ICO成功來套現。投資者在投資項目時需要知道ICO是不是“無限的”，或者項目有沒有募資上限（硬上限），還要知道企業計劃發布多少token以及他們有沒有再發幣的方案。一般來說，號稱通過拉人頭得幣的項目結局都不太好。
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8. 項目市場推廣規模巨大
如果項目中分配了大量的token做市場推廣，那這通常也不是一個好征兆。這種時候，投資者需要認真研究一下所有的項目文件，注意所有能看到的“多層次營銷/MLM”的部分。
MLM，或者說多層次營銷（俗稱傳銷模式），通常都會被認定為詐騙。MLM公司會建立一座簡單的金字塔，將企業放置在金字塔頂層。新加入者被企業宣稱的通過推薦分紅快速賺錢的說法吸引，而且他們只需要存入一小筆錢，在加密貨幣項目中，就是存入一小筆加密貨幣。參與的人都會拿到收益，而這些收益其實來源于其他人最初投入的資金。Onecoin就是一個典型的例子。其實也有很多其他的加密貨幣在做同樣的事情，只是他們美其名曰“多層次營銷策略/MLM”。
9. 沒有投資者權益保障
如果一份白皮書沒有提供關于投資者保障以及追索權的信息，那這個項目
很可疑。按慣例來講，ICO項目的創建者一般都是以自己的名字或者某些名人的名字來吸引投資。項目網站也會盡可能的包含更多的聯系人和法律信息，而且應該以最詳細的方式描述。
10. 沒有登記注冊
項目創建者策劃ICO的目的是為了能夠與投資者一起共贏，這就使得這種募集資金的方式大受歡迎。但是，真正想到利用大多數國家還未推行嚴格管制的時機及時登記注冊ICO項目的人卻不多。ICO項目最終是否能夠成功還要取決于國家政策。目前對ICO項目最友好的國家有美國，澳大利亞以及英國。
結語
如果你已經下定決心投資一個加密貨幣項目并且期望能夠在未來獲得高額回報，那么在選擇項目時你一定要多加小心。學會分辨加密貨幣騙局。如果你足夠幸運的話，說不定會投資到一種改變人類未來的新型加密貨幣，畢竟現在區塊鏈行業瞬息萬變，誰知道呢？
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