中國區塊鏈金融應用與發展研究背景和意義

當前，區塊鏈日益成為全球關注的熱點前沿技術。2019 年 10 月，習近平總書記在主持中共中央政治局第十八次集體學習時指出，區塊鏈技術應用已延伸到數字金融、物聯網、智能制造、供應鏈管理、數字資產交易等多個領域。目前，全球主要國家都在加快布局區塊鏈技術發展。我國在區塊鏈領域擁有良好基礎，要加快推動區塊鏈技術和產業創新發展，積極推進區塊鏈和經濟社會融合發展。

近年來，各主要經濟體政府部門、金融管理部門、行業組織以及國際組織都對區塊鏈技術予以高度關注，及時跟進研究區塊鏈技術及其應用最新發展情況，積極推進全球范圍內區塊鏈技術的安全穩健應用。美國證券交易委員會創新和金融科技戰略中心、英國加密資產工作組、歐盟區塊鏈觀察站與論壇、世界銀行區塊鏈實驗室、國際貨幣基金組織金融科技高級顧問小組等，都是在此背景下成立的專門組織。同時，在區塊鏈技術應用探索方面也初步形成了較為廣泛的國際合作。比如，2018 年 4 月，歐盟委員會發起《區塊鏈共同宣言》，目前已有 29 個國家簽署加入。同年 7 月，金磚國家領導人共同簽署了《在數字經濟發展背景下開展分布式記賬技術和區塊鏈技術聯合研究的諒解備忘錄》。

我國高度重視并積極布局區塊鏈技術領域。提前布局區塊鏈等戰略性前沿技術，已成為推動我國信息化水平提升的重大任務之一。2016 年 12 月，國務院發布《“十三五”國家信息化規劃》（國發〔2016〕73 號），提出加強區塊鏈等新技術基礎研發和前沿布局，構筑新賽場先發主導優勢。2017 年，國務院《新一代人工智能發展規劃》《關于進一步擴大和升級信息消費持續釋放內需潛力的指導意見》《關于積極推進供應鏈創新與應用的指導意見》《關于深化“互聯網+先進制造業”發展工業互聯網的指導意見》等多份文件提及區塊鏈，包括促進區塊鏈與人工智能融合，開展基于區塊鏈技術的試點應用，研究利用區塊鏈等新興技術建立基于供應鏈的信用評價機制，促進區塊鏈等新興前沿技術在工業互聯網中的應用研究與探索等內容。2018 年，北京市、上海市、浙江省、江蘇省、貴州省、福建省以及深圳市、廣州市等 30 余個省市級政府共相繼出臺 40 余項政策措施，扶持包括區塊鏈在內的新興技術產業。2019 年 1 月，國家互聯網信息辦公室發布《區塊鏈信息服務管理規定》，規定要求區塊鏈信息服務提供者應當在提供服務之日起十個工作日內通過國家互聯網信息辦公室區塊鏈信息服務備案管理系統履行備案手續。2019 年 10 月 24 日，中共中央政治局就區塊鏈技術發展現狀和趨勢進行第十八次集體學習，習近平總書記在主持學習時強調，區塊鏈技術的集成應用在新的技術革新和產業變革中起著重要作用。我們要把區塊鏈作為技術自主創新的重要突破口，明確主攻方向，加大投入力度，著力攻克一批關鍵核心技術，加快推動區塊鏈技術和產業創新發展。

金融已是區塊鏈技術應用探索的重點領域。一方面，區塊鏈技術優化金融服務的潛力已得到廣泛認可。區塊鏈和分布式賬本技術已成為金融穩定理事會評估主要金融技術創新領域的一部分。《二十國集團數字普惠金融高級原則》建議各國在防范風險和保障安全的前提下，探索分布式賬本技術在提高金融基礎設施透明度、有效性、安全性和可得性方面的潛力。世界銀行和國際貨幣基金組織也認為，分布式賬本技術可以創新數據記錄和共享的模式，從而減少信息不對稱。另一方面，區塊鏈技術在金融領域應用探索的力度較大。據國際數據公司測算，2019 年全球區塊鏈應用支出預計為 27 億美元，同比增長 80%，2023 年全球區塊鏈支出金額將達 159 億美元，并在 2018—2023 年的五年預測期內實現 60.2％的年復合增長率。其中，銀行業將引領預測期內全球區塊鏈支出，占比約 30％。

鑒于此，中國區塊鏈金融應用與發展研究報告在梳理分析區塊鏈技術發展趨勢及其在全球金融領域應用實踐情況的基礎上，深入調研我國 47 家從業機構及其 112 項金融領域區塊鏈應用項目，總結區塊鏈在我國金融領域應用的典型場景和基本邏輯，分析有關應用探索的潛在價值及面臨的風險挑戰，提出穩健發展的對策建議，并對部分區塊鏈實踐案例進行編錄，旨在為政產學研用各界提供研究資料和實踐參考，引導區塊鏈技術在金融領域合規安全應用，更好地服務實體經濟和促進金融風險防控。