數字加密貨幣全球監管持續收緊

　　當地時間2月6日上午10點，美國參議院銀行、住房及城市事務委員會將舉行一場有關虛擬貨幣的聽證會。美國媒體認為，這場名為“虛擬貨幣：美國證監會（SEC）和商品期貨交易委員會（CFTC）的監督作用”的聽證會，將成為虛擬貨幣面臨的一個關鍵時刻。

　　美監管機構聚焦虛擬貨幣

　　據報道，此次聽證會上，美國證監會主席杰·克萊頓、美國商品期貨交易委員會主席克里斯托弗·詹卡洛均將出席。CNBC認為，此次會議或將為美國的機構投資者提供更清晰的監管路線圖。

　　美國對數字加密貨幣適用現有框架下的分業監管，各州及不同機構有相應的規則。早在去年，美國還認為比特幣規模不大、影響也不大，因此對數字加密貨幣監管不是十分嚴厲。美國金融市場兩大監管機構——證監會和商品期貨交易委員會，針對以比特幣為標的資產的ETF態度曾大相徑庭。不過現在二者正在逐漸聯手，表示將繼續打擊數字加密貨幣領域的違法行為。

　　此前，彭博社報道稱，去年12月，CFTC就數字加密貨幣問題向全球最大加密貨幣交易所之一的Bitfinex及其關聯的數字代幣發行公司Tether發出傳票，因為外界對于支持其代幣的資金存有疑問。

　　今年1月，CFTC宣布，已對三家虛擬貨幣交易平臺提起訴訟，稱其欺騙客戶并違反了大宗商品交易規則。CFTC起訴的平臺包括Cabbage　Tech，其創始人涉嫌非法侵吞用戶資產，以及在英國注冊的Entrepreneurs　Headquit　Ltd，該平臺被指控實施龐氏騙局——平臺負責人向600多位投資者索要了價值110萬美元的比特幣，并承諾會將這筆資金用于投資。還有一家被起訴平臺的相關資料目前尚未披露。這是CFTC自去年12月允許推出比特幣期貨以來，首次采取執法行動。

　　美國證監會最近表示，已獲得法院指令，查沒了位于得州達拉斯市的數位貨幣銀行公司AriseBank所持數字貨幣，這一行動被業界稱為美國聯邦監管機構對ico代幣融資市場力度最大的介入。美國證監會1月25日提交給達拉斯北部聯邦地區法院的訴訟書中表示，AriseBank從去年11月起開始利用ICO融資，目前已獲得6億美元款項，融資計劃原定在今年1月27日終止。但公司和所發行的代幣AriseCoin（也稱eACO）都未經SEC注冊，違反了美國證券法，沒有為投資者提供針對商業模式和財務歷史的必要資訊披露。公司及聯合創始人Jared　Rice　Sr.與Stanley　Ford還涉嫌欺詐行為。公司據稱還能為消費者提供由700多種數位貨幣支持的VISA信用卡，也被SEC認為是虛假消息。

　　據《華爾街日報》報道，美國最大的三家銀行——美國銀行、摩根大通和花旗銀行2月2日先后宣布，將禁止使用其信用卡購買比特幣和其他數字貨幣，表明銀行明確對此類風險的防范措施正在加強。