區塊鏈是一種反欺詐技術，這項技術開發的初心就是為了能有效防止
數字貨幣交易產生的欺詐行為。后來，很多行業發現這項技術可以為他們的企業帶來顛覆性的改變，幫助他們改變交易的流程，甚至去掉“中間商”，這樣可以大大降低欺詐行為發生的可能性。
區塊鏈技術本質上是一個共享的、不可篡改的數據庫，在這個數據庫中所有交易記錄都需要得到其他礦工的驗證并會被蓋上時間戳。這樣一來，這個數據庫中的所有交易記錄都可以被實時追蹤和監測，所以即便是犯罪分子通過其他手段將欺詐性信息記錄到了區塊鏈上，我們也可以通過最快的速度和最簡單的方法追蹤到信息的源頭。
而在數字貨幣支付的情況下，幾乎是不可能出現欺詐性交易的。因為從一個數字貨幣錢包發送到另一個數字貨幣錢包的數額是不能超過發件人錢包中記錄的數額的。所以，在區塊鏈平臺上，工作人員基本上是不可能篡改交易記錄的，這就有效地防止了資金被挪用情況的發生。而在ACFE的報告中，由于工作人員做假賬造成的損失占到了所有損失的89%。
雖然目前絕大多數組織還不接受數字貨幣支付，但它們也可以利用區塊鏈技術的來阻止欺詐行為。例如，當你在創建、編輯、存儲、交換或銷毀文檔(如財務報表、Excel表格或任何其他容易被篡改的敏感數字文件)時，這些行為可以被自動記錄在塊鏈上。
將這些交易記錄到公鏈上的過程稱為錨定。在這個過程中，你可以只公布與特定活動(例如電子郵件交換)或文件(例如護照掃描)相關的部分，也就是所謂的“公鑰”。然后，所有持有“公鑰”的人都可以隨便查看這些交易記錄，從而充分保證了交易記錄的公開透明。當然，你也可以只允許那些特殊的、具有訪問權限的人查看，比如外部審計師或者監管機構。
此外，區塊鏈技術也可以非常有效地解決財務報表欺詐行為。在ACFE研究的一個案例中，由于財務報表欺詐行為給該組織造成了800，000美元的損失。如果犯罪分子意識到一旦自己在財務報表上動手腳這些數據將無法被篡改的話，那么我們相信很多人都會因此而打消這個犯罪念頭。
區塊鏈技術出現以后，很多組織都知道這一技術可以很大程度上增強系統信息的交換速度，從而降低欺詐性行為發生的概率。
但同時我們也不得不承認區塊鏈技術不可能防止所有的欺詐行為，特別是那些發生在線下的欺詐行為。另外，區塊鏈技術也無法檢測或預測到欺詐行為會在什么時候、什么樣的情況下發生。目前，有效阻止欺詐行為發生的方法主要還是公司內部員工之間的相互監督。
人類有一種思維慣性，就是當一項新技術出現時，我們往往會將其神化。區塊鏈技術強大的應用價值使得人們不自覺的認為它就是萬能的，從而對它的局限性視而不見。不可否認，區塊鏈技術確實能有效防止欺詐行為的發生。但要想真正杜絕欺詐行為，還離不開有效的人工監督和政策控制。對新技術，我們只有客觀地看待它，對它加以合理的利用，這樣才能最大程度地確保它達到預期的效果。
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