中鈔信用卡產業發展有限公司依托在杭州設立的區塊鏈技術研究院從2015年開始研究區塊鏈技術，自主開發“絡譜區塊鏈登記開放平臺”，并基于該平臺與合作法院落地區塊鏈在破產案件處理中的應用。區塊鏈技術在數據存證、投票管理等重點環節發揮了關鍵作用。
（一）平臺介紹
絡譜區塊鏈登記開放平臺是自主研發的可信登記平臺，基于底層區塊鏈聯合接入的業務方對參與者身份、存證數據、數字憑證進行可信記錄，實現各獨立參與方之間的去中心化互信協作。
應用中主要使用了絡譜數據存證、數字身份、定制智能合約、SDK等方面的模塊和功能：數據存證模塊為業務方提供可追溯、可監督、不可篡改、保護隱私的電子數據存證服務，主要用于證據存證；數字身份模塊為業務方參與鏈上業務建立網絡可信身份，實現了投票等鏈上行為司法可追溯；定制智能合約提供了去信任的業務在線化機制，使計票等環節既自動處理又不依賴于中心化系統；SDK嵌入原有破產案件處理系統，為參與方生成用于數字簽名的私鑰以及生成鏈上交易報文，便于業務方基于原有業務習慣展開鏈上操作。
（二）破產案件業務痛點
自2007年《中華人民共和國企業破產法》實施以來，司法領域以破產案件處理這一重要法治途徑，解決企業深層次矛盾，優化資源配置，提升企業質效。一件破產案件往往帶動近千件執行案件的處理，破產處置在社會經濟中的作用不斷凸顯。
但是破產案件處理中仍面臨一些問題，制約著破產案件處理工作的推進和社會經濟效益的發揮：
一是投票管理、證據管理等工作環節流程長、程序傳統、效率較低，制約著破產案件的處理能力，與不斷增長的破產案件處置需求不相稱。在破產案件中，投票是債權人就破產人的資產處置等方案達成一致的方式，是決定破產企業進行破產、重整等處置結果的關鍵。傳統的投票表決程序需要召集所有債權人進行現場投票，由于債權人地域分布廣、涉及人數多，投票輪次多，因此成本很高。破產案件處理中亦涉及大量證據的管理，包括破產人的財產、債務、管理資料。債務人對破產人的資產處置均基于破產人債務情況等證據真實可靠。如果證據存在被篡改、有瑕疵的質疑，會影響后續案件處理進程。
二是由于破產案件處理的特殊性，傳統信息技術難以在提升效率的同時兼顧工作程序的公開透明、隱私保護、監管可見的平衡。由于司法工作對于程序正義有特殊的要求，因此理想的破產案件投票應當做到投票人身份和選票的隱私保護，投票和計票過程的公開透明，監管方對于投票監督驗證的統一。建立在傳統中心化數據庫的信息系統，雖然有望提升投票的效率，但計票等過程發生在中心化服務器，難以公開透明，投票人難以驗證計票結果的真實可信。而全部公開投票人選票，雖然計票和結果公開可見，但會泄露投票人隱私。因此難以用于提升司法效率。在證據管理中，由于大量電子數據形式的證據存在，因此難以確認證據自形成之時起的完整以及未被篡改。
圖1 破產案件處理程序
由于破產案件處理的程序環節多，涉案金額大，涉及參與方多，對于司法效率提升，以及向參與方展現處理的公平公正的需求高。破產案件處理的需求與區塊鏈在司法領域的應用邏輯相吻合。區塊鏈不僅具有傳統信息技術的特點，能夠將傳統工作程序在線化，提升投票等工作的效率，并且具有技術層面去信任的特點，實現計票等工作公開透明。因此將區塊鏈技術應用于破產案件處理中，以期實現效率、透明、隱私保護、監管的統一。破產案例處理程序見圖1。
（三）區塊鏈應用方案
1.證據存證
絡譜區塊鏈登記開放平臺能夠對破產案件處理中的電子數據證據進行存證，使此前很難確認是否被篡改的電子數據得以固化，能夠從技術層面提升電子證據的法律效力，減少不必要質證。
存證的對象主要是破產案件處理初期破產管理人接管的債務人資料。包括債務人的總賬、明細賬等賬務資料的電子版本，債務人的股東名冊、董事會決議、內部會議記錄等檔案文件電子版本，債務人人事檔案文件的電子版本以及其它電子數據；也包括破產案件處理中的文件，如在債權人會議投票中，債權人進行投票表決的方案、報告等。
對于需要存證的電子數據，以破產管理人接管的債務人資料為例，破產管理人需要使用數字身份功能創設鏈上數字身份，并以該身份調用數據存證功能進行證據存證。
采取電子證據哈希值上鏈，全文數據本地存儲的方式。只將電子證據的哈希值存儲在區塊鏈上，固化電子證據并保護數據隱私。明文信息由數據所有方本地保存。爭議一旦發生，可以將電子證據的哈希值與鏈上存證的哈希值做對比，即可驗證數據有無被篡改，保證證據從最終形成之日起，未被更改，仍舊完整。
2.投票管理
（1）方案思路
絡譜區塊鏈登記開放平臺能夠為破產案件中的表決事項提供服務，提高表決效率，保護投票人隱私，保證表決結果的高度可信和不可篡改。
破產案件中的投票場景主要包括債權人委員會表決和會議其它事項表決兩類。債權人委員會表決即全體債權人就債權人委員會的名單進行表決。會議其它事項表決是債權人就債務人財產分配方案等事項進行表決。雖然類型不多，但是會議其它事項表決等投票事項多、規則差別大，對投票的隱私保護和計票的公正可驗證要求高。
投票方案利用了區塊鏈的不可篡改性、密碼學加密技術、智能合約的可編程性，實現了投票規則的定制化、選票的隱私保護、計票過程的無人為干預、計票結果的可驗證性。
由于整個破產案件涉及的流程和事項較多，投票會頻繁出現，并且每次投票決議的事項規則不盡相同，因此通過設置智能合約進行投票規則的定制，充分發揮智能合約的可編程性，形成多元化的投票體系，管理人可以根據需求定制投票方案，保證破產案件的有序進行。
在破產案件中，根據管理要求，投票者不得知曉其它投票者的投票結果。因此，在隱私保護方面，投票管理方案采用了數字簽名和EC-ElGamal加密算法，數字簽名保證了投票者投出的選票在整個上鏈過程中無法篡改。而EC-ElGamal加密算法具有加法同態性，在保證選票加密的前提下，可以實現密文選票的同態計算，從而實現下文所述的智能合約的自動化計票。而智能合約的自動化計票以及計票結果的可驗證性，保證了最終實現整體投票的公正性和準確性。
（2）投票流程
在投票流程中，基于智能合約實現各類投票規則的在線實施，債權人作為投票者，對投票事項進行投票，而管理人作為投票的發起者和計票者，最終將選票和計票結果進行公示，整個投票過程分為發起投票、投票表決、計票、結果公示4個步驟。
一是發起投票。投票發起者可以針對一個投票事項部署一個智能合約，合約約定可以參與到本次投票的投票者、投票的票選項（如：贊成/反對）、投票的終止時間等，智能合約部署完成后可由指定的投票者進行投票。
二是投票表決。在投票表決階段，投票者可以根據智能合約約定的票選項進行表決，從而形成選票，選票將通過投票者進行簽名并且加密后上鏈，每一張選票都將存證在區塊鏈上，保證選票不可篡改，投票者可以通過哈希比對或者密文比對的方式進行校驗，確認自己的選票未被篡改。
三是計票。為了保證公平公正，整個投票和計票過程都通過智能合約完成，計票的方式采用了同態加密的密文計算形式，保證了選票在保密的情況下也可以進行統計。智能合約進行統計則保證了無法干預計算過程，最終得到的計票結果也是加密的密文，需要由計票者進行解密后公示。
四是結果公示及驗證。投票結果最終由計票者進行解密，并向投票者公示投票結果，該過程可能出現計票者直接篡改最終的計票結果的可能性。但由于選票由智能合約進行計算，因此結果具有可驗證性，通過對計票者公布的結果重新加密，并與智能合約計算的密文結果進行密文減法運算，在結果未修改的情況下，得到的密文結果必將為零。在已知明文結果的情況下，可以發起類似零知識證明的挑戰，即可實現結果驗證。
（四）區塊鏈在司法領域的研究應用初具成效
證據是破產案件處理的事實依據，破產方案投票是債權人行駛權利，維護自身合法權益的關鍵環節，二者均是破產案件處理中的重點環節。區塊鏈技術應用于破產案件處理后，在證據認證、投票認證等重點環節提供了重要技術力量，提升了破產案件處理效率，體現司法的程序公正，發揮了獨特作用。
1.提升電子證據的法律效力，提高舉證質證效率
破產案件中涉及的電子數據證據，如破產管理人接受人民法院指定后接管的債務人的電子數據、以電子化形式存在的各類檔案資料等，由于交接的問題，可能受到數據不完整、被篡改、有瑕疵的質疑，影響后續案件處理進程。基于區塊鏈技術對電子證據進行存證后，對電子數據進行固化，能夠從技術層面提升電子證據的法律效力，減少不必要質證和澄清，提升破產案件的處理效率。
2.實現司法投票程序公正與實體公正的統一，實現陽光司法
破產案件處理中的投票包括對債權人委員會的投票，對債務人財務分配方案的投票，關系到債權人的切身利益，需要十分注意公平與公正。傳統投票方式無論是紙質選票還是電子選票，高度依賴投票組織方或管理投票系統的中心化服務器，紙質選票難以保證不多發，電子計票過程不透明，結果易篡改，投票人難以驗證投票結果，難以體現程序公正。基于區塊鏈技術的投票系統，通過智能合約和密碼學算法解決了投票公開、公平、公正與保護投票人隱私矛盾的難題。
一是解決選票超發問題。投票表決階段根據實名認證結果形成選票，選票數量與分布公開可見，沒有選票超發漏發的問題。
二是解決篡改投票結果問題。每一張選票都存證在在區塊鏈上，投票結果不可篡改。
三是解決計票舞弊的問題。雖然投票結果最終由計票者進行解密，并向投票者公示投票結果，但選票由智能合約進行計算，通過對計票者公布的結果重新加密，并與智能合約計算的密文結果進行密文減法運算，能夠驗證計票者是否公布了錯誤的投票結果，實現了投票參與人方便地驗證投票結果的公正性。
四是解決投票人隱私保護問題。投票人的選票加密后發送給智能合約，計票人僅僅能根據智能合約的計算結果查看最終的投票結果，無法獲知投票人的投票選擇，實現了無記名投票，保護了投票人的隱私。
因此，區塊鏈的投票方案解決了傳統在線投票方式難以體現公正公開的問題，在司法案件處理的實體公正的基礎上，貫徹了程序的公正性，讓公平公正看得見、受監督，實現了該業務場景下的陽光司法。
3.提升司法投票效率，加快整個案件處理進程
破產案件往往涉案金額較大，涉及債權人人數多、范圍廣。按照傳統流程，一次債權人會議，組織工作所需不小的人力、財力、時間成本。而破產案件處理往往一次投票無法完全解決問題，因此投票工作的效率低，時間長，極大延緩案件處理進程，也延緩與之相關的其他案件處理的進程。
基于區塊鏈技術進行投票，通過可信的時間戳、可信身份、投票表決機制等核心要素，將表決意見和流程安全穩定地固化在區塊鏈上，不再需要投入大量人力、時間成本組織這一復雜過程，有效提高了司法效率。
