匯總盤點數字錢包的盈利模式都有哪些？

錢包是每個人都喜愛的東西，但是自從進入加密領域以來，加密錢包尤其讓我沉迷，因為它們開啟了一段新的旅程，可以直接連接起點和終點：中間沒有銀行的存在。當然，最讓我好奇的是它們的商業模式，原因是因為大多數錢包都可以免費下載。于是就開始研究他們，并了解它們是如何賺錢的。

開始之前我們必須要先了解加密錢包是什么。加密錢包通常是指免費軟件或移動應用程序，能夠管理用戶的加密資產，主要是功能是發送、接收和公鑰/私鑰的管理。這些看起來都像簡單的傳送機一樣，但卻非常受歡迎，甚至賺了不少錢。那他們到底是如何盈利的呢？

很多人誤以為加密錢包是在交易時通收取來服務費來盈利。這是錯誤觀念，這是一些交易所（通常錯誤地被認為是錢包）的做法，他們向用戶收取高額收付費用于資金轉出，因為我們在現實世界中根深蒂固地認為任何參與金錢交易的中間人都將收取費用。

錢包將向您收取的費用實際上是網絡費用，旨在獎勵參與確保在賬本上操作和記錄交易的礦工。 錢包不是打包交易的人（盡管它們也可以作為獨立完整節點來打包交易）。

一般而言，Coinbase不會收取使用我們的托管數字貨幣錢包服務的費用。將虛擬貨幣轉移到Coinbase以外的地址可能會產生網絡交易費用，例如比特幣礦工的費用，Coinbase可能會將這些費用轉嫁給用戶。任何此類轉讓費將在交易時向您披露。

Bitgo是個例外。它是一個多重簽名的錢包，會從任何轉入或轉出的交易中收取0.25％的費用。Bitgo不針對消費者，而是針對需要第三方保管人的公司。

至少目前為止是模式。錢包吸引了大量的用戶和日活，能夠通過錢包所提供的功能，從第三方服務收取費用。

最受歡迎的是通過Shapeshift或Changelly立即交換加密貨幣的能力，因為他們的費率通常高于平均市場價格。用戶使用之后，錢包會獲得服務提供商的獎勵。

用戶會發現在錢包中可以直接使用信用卡購買加密資產的服務。這些服務不是由錢包運營，而是與Simplex等公司合作，后者將在交易中支付錢包費用。用戶再次為便利付費。

加密錢包另一種盈利方式是為交易所帶來流量，這些交易所準備為新客戶給予錢包提供商高額費用。錢包和交易所之間都有聯盟計劃。即使是硬件錢包（不是免費錢包）也能展示交易所。

最后，像mycrypto這樣的軟件錢包可以通過購買硬件錢包盈利（詳見下文）

筆者沒有這些錢包公司的內部數據，但他們90％以上的盈利都是基于所羅列的這些方式。

硬件錢包（也稱為冷錢包）通常具有更簡單的收入模式。用戶購買硬件錢包需要付費，價格介于50至300美元之間。硬件的成本可能很低（低于20美元）但利潤很大，這也是他們能夠提供慷慨回報[例如Trezor可以返還10％現金]的原因。

該模式存在一個問題：普通客戶的終身價值非常有限。你沒有令人信服的理由（不像手機）讓用戶每年都買一個新的硬件錢包。用戶購買一個（或許兩個，另一個作為備份），也僅次于此。這些公司在理論上沒有什么其它內容可以賣給用戶。

這些產商很清楚這一點，這就是為什么他們通過聯盟計劃來強化自己的軟件或者擴展到有前景的新領域。

有些錢包允許用戶購買加密貨幣，但與第三方的集成不同，它們直接進行交易。例如，最大的加密錢包Xapo或Blockchain.info，可以允許用戶購買BTC和ETH。他們將收取交易費用，但有時也會在外匯轉換中賺錢。

許多加密錢包都是開源項目，不在乎是否盈利。但是，運營人員很快就會感受到問題的存在，因為用戶免費也會存在價格。其他一些項目（例如Etho）不需要盈利，自依賴籌集的大量資金即可。

一些錢包根本不需要盈利，因為它們能夠從其他產品線上賺錢，所花費的費用只有運營成本。 Trust Wallet就是這種情況，這種產品在被Binance收購之前沒有收入，這種情況也不太可能改變。

因此總的來說，錢包要么依靠自己無法控制的收入，要么以短暫的實時價值收入。贊助費永遠不是一個可持續的大收入：你永遠不知道什么時候渠道會干涸或關閉。

那么加密錢包還有可持續發展的道路嗎？現階段很難說。

從現在開始，或許每個人都將擁有自己的加密錢包，就像每個人都有手機一樣。加密錢包將搶占行業中大部分蛋糕。如果用戶愿意，錢包的形式也可以是新網絡瀏覽器或電子郵件客戶端。贊助收入甚至交易服務費不太可能成為維持運營成本（不便宜）的未來方向。

筆者預計新的收入方式將會出現并支持這一行業發展。現在還為時過早，它們將來可能會與共識協議的運作方式緊密聯系并激勵其利益相關者。

目前，感覺整個行業都抱團前行，為了迎接更好的時間點。硬件錢包附屬交易所，交易所與軟件錢包合作。當然，這個行業必定會擴張，而這只會在新的新資金到來后才會出現。加密錢包還處于年輕時代，但它們是加密經濟中最核心的組成部分。