據了解，從財富科技企業發展角度來看，中國已領先全球市場。截至2017年三季度末，全球有超過600家財富科技公司，總融資額達67億美元。其中，中國財富科技企業總融資額達28.3億美元，占世界總融資額的四成有余，為全球第一。此外，根據波士頓咨詢公司測算，2017年中國線上化財富管理規模已達約2萬億美元，處于全球領先水平。
然而，就更能體現數字財富管理本質的獨立互聯網第三方財富管理規模而言，中國滲透率僅為10%，而美國則為35%，差距仍十分明顯。中國真正的數字財富管理未來發展空間巨大。
波士頓咨詢與陸金所共同研究發現，當前的中國財富管理市場具有以下三大特征。
第一，市場亟需規范。剛性兌付將原本分攤到投資者身上的風險轉移到少數
金融機構身上，加大了風險的集中度；當前眾多投資者處于被動接受現有產品模式而非根據自身風險偏好、投資規模主動選擇符合自身情況的理財產品；銷售導向無法做到真正以客戶為中心。
第二，投資人尚未成熟。中國投資者在財富管理上體現出極強的自主性，但這背后并非在于投資能力的專業性更強，其對風險分散的意識仍停留在機構剛兌能力上而非投資標的上，資產配置的平均投資期限遠短于成熟財富管理市場。報告數據顯示，84%的中國投資者主力資產配置的平均投資期限分布于3至12個月之內，80%以上資金投資于固定收益類產品。
第三，機構良莠不齊。從整體市場來看，服務機構的水平以及在對科技的應用上差異巨大，已有部分領先機構不斷提高專業水平，規范自身行為，成為行業典范，但也有如部分平臺以金融科技為市場營銷的工具而非業務改造的引擎，并未通過技術和數據真實創造價值。
報告認為，中國具備極佳的數字財富管理發展基礎，未來有望成為全球發展最快的數字財富管理市場，科技將在中國財富管理市場發揮更大的效用。而2018年資管新規、29號文等陸續出臺，為數字財富管理模式的發展帶來了新的機遇。
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