出海ICO怎樣操作才能被中國認定為合法的?
ICO在國內發行是不合規的,在新加坡發行是合規的,這就涉及到公司的團隊現在在哪里。如果團隊在國內,這方面還是有一定政策風險的,建議大家一定要詳細咨詢國內的律師,不要觸碰紅線。在新加坡發行ICO已經是規避了國內的政策要求。海外公募發行ICO的話,一定要注明不接受來自中國和美國的投資人。美國投資人的要求也是非常繁瑣的。
關于新加坡反洗錢條例?
新加坡政府在去年針對ICO的指導意見書里提到了反洗錢和反恐融資,后續政府官員和業界人士的表態也一致表明新加坡對于此類監管非常嚴格。最近2月份的“電子支付系統”聽證會也專門提到了有關虛擬貨幣的反洗錢和反恐融資條例。
新加坡的反洗錢條例是這樣的,如果你根本就不做反洗錢方面的調查,到時候出事了,那你要負全責;但是如果你做了反洗錢的工作,但是沒有發現不正常,后來政府發現了問題,那你就是免責的,但是什么都不做,責任肯定在你這一方面。客戶盡職調查是反洗錢與反恐怖融資工作的基礎及重點,能否有效地進行客戶盡職調查直接關系到銀行后續的反洗錢工作。所以建議出海公司在融資的時候一定要做這方面的盡職調查。新加坡本土的或者海外其他國家的區塊項目來新加坡落地,在這方面都做了詳細的盡職調查。
但是由于還未出臺非常明確的規定,所以很多國內出海項目還沒有著手做這方面的工作。第一,可能是由于對投資方的顧慮,有些投資方不想接受太多的調查。第二,有些ICO項目的投資方人數較多,可能有上萬人,如果都要接受調查,監管資金流向,操作起來非常不方便。其實現在市場上已經有非常多的公司可以提供這方面的服務,通過軟件進行追蹤調查,而且費用也不高。
在新加坡建立虛擬數字貨幣交易所是否可行?大概需要什么樣的手續?
之前和朋友聊起數字貨幣交易平臺和數字貨幣投資基金。如果只是想做虛擬幣與虛擬幣之間這樣一個幣幣交易的交易所,那很簡單,只要成立一個私人有限公司,把這個網站的運行平臺上線就可以做了,但是堅決不能牽扯到任何的法幣交易。但是如果你想要做有法幣交易的虛擬數字幣交易平臺,有一個難點,新加坡是沒有所謂的牌照的,以交易所的名義開設銀行賬戶是非常困難的,因為對于反洗錢條例和反恐融資方面的盡職調查,銀行不想承擔這個責任。另外新加坡2018年年內可能會批準證券化代幣交易所,如果消息屬實,新加坡肯定會成為虛擬貨幣交易的中心。當然這其中也牽涉到監管方面的一些要求。
現在擁有虛擬資產的客戶對海外資產配置,比如物業房產等有一些需求,那么新加坡有接受虛擬幣的物業項目嗎?
新加坡暫時沒有物業可以接受虛擬幣,但是有一些小的地方,比如酒吧可以接受這方面的支付。如果想通過虛擬資產來直接購買物業房產的話,之前聽說日本和迪拜可以接受虛擬貨幣支付,但是應用不是很廣泛,要看具體是什么項目。
虛擬貨幣通過交易所換成法幣,現在有相應的法律要求嗎?
對于我們個人來說,沒有什么太硬性的規定,只要能證明資產來源合法就可以。但是對于交易所的要求比較多,像要接受盡職調查和監管等等。
是不是任何人或者團隊只要有了白皮書,就可以在新加坡注冊公司?需要多久可以注冊完成?費用大概有多少?
在新加坡注冊成立公司很簡單,沒有白皮書也是可以申請注冊的。時間周期的話,注冊公司和制作合規的白皮書可以同時進行,基本上五到六個星期就可以完成,快的話一個月以內就可以做好。注冊公司的費用,具體要看客戶有哪方面的需求,像需不需要提供公司注冊地址和掛名董事。
公司注冊除了一次性費用,每年還有持續的費用嗎?
無論是基金會還是私人有限公司,注冊之后每年需要在公司的財務稅務審計等方面有一定的維持費用。法務方面,如果項目白皮書完備,已經達到新加坡法規要求,律師需要做的地方就很少,費用自然也比較低,如果白皮書需要大幅度修改變動,那費用就很難估計了。
可以找國內的律師事務所來辦理各項手續嗎?
因為新加坡的法律和國內這不一個體系,所以在新加坡發行ICO最好還是找新加坡的執業律師來做這個手續。
律師的具體服務內容:首先,審閱項目白皮書,確保發行代幣不是證券化代幣并符合新加坡證券法的要求。第二,撰寫代幣公募發行條例或私募發行協議。第三,撰寫代幣發行相關條例及免責聲明。第四,撰寫代幣發行機構和新加坡運營公司的開發與運營協議。通過這兩個協議,你就可以把募集上來的代幣,作為一個服務費支付給運營公司。最后律師會出具一份意見指導書,證明我們這個代幣是非證券化代幣。
當然,海外律師的費用都比較高,按小時計算,市場價在1000~1500美元。所以很多公司,特別是國內的公司,從節省成本角度考慮,只是做前面幾項。讓律師審閱修改白皮書,然后撰寫公募或私募條例。做完這幾項之后,律師就可以出具可以律師意見書了,證明發行代幣不是證券化代,后期就不需要接受新加坡證券法的監管,同時也能順利上市交易所。
大概就是這樣。